人生100年時代のマネー＆キャリアプランニング

イグジット・マネジメント専業コンサルティング クミタテル代表の個人ブログ

タグ：つみたてNISA

（今日から少しの間、記事の作成をお休みします…ということで、数日間はあらかじめ書いた記事を予約投稿していきます。）企業の退職金（退職給付）制度の設計を行う際には、DB（退職給付企業年金）、DC（確定拠出年金）、中退共（中小企業退職金共済）、退職一時金といった ... もっと読む

今年（2018年）1月につみたてNISAがスタートして半年が経過したところで、金融庁から3月までの3ヶ月間の口座開設状況などが公表されました（こちらに掲載）。それによると、つみたてNISAの口座開設数は約51万口座、買付額は約111億円となっています。単純に平均を取ると、1人 ... もっと読む

2018年1月につみたてNISAがスタートして約半年がたちました。つみたてNISAの対象となる商品（投資信託）は、金融庁が定める要件を満たし、金融庁に届け出られたものに限られています。制度開始時は120本程度でしたが、その後少しずつ増え、直近（2018年6月22日時点）では151 ... もっと読む

先日、「全世界の株式を投資対象とするつみたてNISA3商品の運用実績比較」の記事で紹介した以下の3商品（いずれの商品も、日本、日本以外の先進国、新興国のすべてを含む世界の株式を投資対象とする）について、各商品の運用レポートから2018年1～3月の3ヶ月間の運用成績を比 ... もっと読む

今年1月につみたてNISAがスタートして3ヶ月がたちました。対象となっている商品は現在145本、そのうち最も多くを占めているのは国内外の株式指数に連動するインデックス運用の投資信託です。1本で日本を含む先進国と新興国の株式に投資できる商品も３つあり、うち2つは「つみ ... もっと読む

昨日、厚生労働省の確定拠出年金の施行状況のページが更新され、2018年1月末の加入者数が公表されました。iDeCo（イデコ、個人型確定拠出年金）の1月の新規加入者は37,767人となり、再び勢いを取り戻した感があります（これまで最多だった2017年4月以来の水準）。先月の記事 ... もっと読む

今年から始まったつみたてNISA。私は毎月15日に一定額を購入する設定としているのですが（日付に特に意味はありません）、先日、1回目の買い付けが行われたことを証券会社のサイトで確認しました。そのとき、昨年一般NISA口座で購入した投資信託の銘柄が、（NISA口座ではない ... もっと読む

昨年の年末、大和総研から「外国税額控除の改正で投信のリターンが改善する」と題するレポートがリリースされました（こちらに掲載）。2018年度の税制改正大綱に、外国株式に投資する投資信託の配当に対する二重課税の解消が盛り込まれ、税引き後のリターンが改善する可能性 ... もっと読む

2018年は戌（いぬ）年。「戌笑う」という相場格言はさておき、2017年はiDeCo（イデコ、個人型確定拠出年金）の対象拡大、そして2018年はつみたてNISAがスタートと、現役世代の積立投資と資産形成を後押しする環境が整ってきています。以前、「何のために、どの仕組みを使って ... もっと読む

昨日の記事では、数あるつみたてNISAの商品の中から、収益性重視で1本の商品を選びました。今日は逆に安定性重視で選んでみたいと思います。※あくまで個人の考えです。モーニングスターのサイトを活用安定性重視となると債券への配分割合が比較的高いバランス型の商品が候補 ... もっと読む

↑このページのトップヘ