我が家では、iDeCoやNISAなどを利用して20本ほどの投資信託で資産運用を行っています。基本的に中長期の運用のため、普段は「ほったらかし」で個別の運用成績を見ることはほとんどありませんが、毎年初めに前年の運用状況を確認して向こう1年間の投資内容を決めることにして ... もっと読む

iDeCoやNISAを利用して投資信託による積立投資を行っている私ですが、普段運用成績を見ることはほとんどありません。ただ、1年が終わったときには運用状況を確認して、翌年の投資内容を考えるようにしています。2021年の運用状況まず、現在我が家で保有している投信について ... もっと読む

先日、といっても1ヶ月くらい前だったかもしれませんが、NISA口座を開いている証券会社からロールオーバーの案内が来ました。2015年に購入した商品の非課税保有期間が年末で切れるので、2020年以降も非課税措置を継続するにはロールオーバーの手続きが必要です。そのためには ... もっと読む

2018年も今日で最後になりましたが、昨年のiDeCo”開化”につづいて今年はつみたてNISAがスタートし、長期・積立・分散投資の機運が高まってきています。今年8月にはiDeCo加入者が100万人を突破し、つみたてNISAも9月末には87万口座に到達しました。同様のペースでいけば、現 ... もっと読む

「リタイヤ後に向けた積立手段の比較」、最後の4回目はリターンとリスクの比較です。＜前回までの記事はこちら＞①どんな制度や商品があるか？②積み立てや引き出しに制約はあるか？③税金がおトクなのはどれか？今回は結論の図から見ていきましょう。図が重なってちょっと見 ... もっと読む

先日の第2回では、会社員が利用できるリタイア後に向けた6つの定期的な積立手段について、受け取りや積立額に関する制約という観点から比較してみました。この制約の大きさは、税制優遇と深く関わっています。というわけで、今回は税制の観点から各制度（商品）を比較してみ ... もっと読む