先日、といっても1ヶ月くらい前だったかもしれませんが、NISA口座を開いている証券会社からロールオーバーの案内が来ました。2015年に購入した商品の非課税保有期間が年末で切れるので、2020年以降も非課税措置を継続するにはロールオーバーの手続きが必要です。そのためには 続きを読む

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つみたてNISA

2018年も今日で最後になりましたが、昨年のiDeCo”開化”につづいて今年はつみたてNISAがスタートし、長期・積立・分散投資の機運が高まってきています。今年8月にはiDeCo加入者が100万人を突破し、つみたてNISAも9月末には87万口座に到達しました。同様のペースでいけば、現 続きを読む

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先日、「老後の資産形成を目的とした税制優遇付きの「貯蓄枠」～日本版IRAとは？」の記事にも書きましたが、既存の税制の枠組みを統合した国民共通の「非課税貯蓄枠」の創設が政府税調で議論されています。日経電子版 マーケット@nikkei_market「非課税枠」の退職金運用が浮 続きを読む

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「リタイヤ後に向けた積立手段の比較」、最後の4回目はリターンとリスクの比較です。＜前回までの記事はこちら＞①どんな制度や商品があるか？②積み立てや引き出しに制約はあるか？③税金がおトクなのはどれか？今回は結論の図から見ていきましょう。図が重なってちょっと見 続きを読む

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先日の第2回では、会社員が利用できるリタイア後に向けた6つの定期的な積立手段について、受け取りや積立額に関する制約という観点から比較してみました。この制約の大きさは、税制優遇と深く関わっています。というわけで、今回は税制の観点から各制度（商品）を比較してみ 続きを読む

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昨日の第1回では、会社員が利用できるリタイア後に向けた資産の定期的な積立手段として6つの制度や商品を取り上げましたが、この中には目的を老後資金の積み立てに限定したものと、そうでないものがあります。「目的が限定されている」とは、受け取りの時期や方法、1年（1月 続きを読む

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（今日から少しの間、記事の作成をお休みします…ということで、数日間はあらかじめ書いた記事を予約投稿していきます。）企業の退職金（退職給付）制度の設計を行う際には、DB（退職給付企業年金）、DC（確定拠出年金）、中退共（中小企業退職金共済）、退職一時金といった 続きを読む

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今年（2018年）1月につみたてNISAがスタートして半年が経過したところで、金融庁から3月までの3ヶ月間の口座開設状況などが公表されました（こちらに掲載）。それによると、つみたてNISAの口座開設数は約51万口座、買付額は約111億円となっています。単純に平均を取ると、1人 続きを読む

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