社員に信頼される退職金・企業年金のつくり方

はたらく人たちの未来をデザインする退職給付の専門家「ライフ・デザイン・アクチュアリー」向井洋平のオフィシャルブログです。

カテゴリ: DC(確定拠出年金)

先週、第一生命の「年金通信」にて「社会保障改革と公的・私的年金制度を巡る動向について」と題するレポートが公開されました(こちらに掲載)。2018年の年末にかけて公表された政府資料をもとに、2019年以降の公的・私的年金制度の改正に向けた検討動向が整理されています 続きを読む

2018年も今日で最後になりましたが、昨年のiDeCo”開化”につづいて今年はつみたてNISAがスタートし、長期・積立・分散投資の機運が高まってきています。今年8月にはiDeCo加入者が100万人を突破し、つみたてNISAも9月末には87万口座に到達しました。同様のペースでいけば、現 続きを読む

NPO401k教育協会が、企業型確定拠出年金(DC)の継続教育や制度運営に関して特徴的な取り組みを行っている企業を対象に、毎年表彰を行っている「DCエクセレントカンパニー」。2018年度は曙ブレーキ工業、サントリーホールディングス、ニチレイの3社が受賞しています(受賞理 続きを読む

昨日に引き続き、確定拠出年金統計資料(2018年3月末基準)について取り上げます。今回は、年代別の商品選択割合について、企業型年金と個人型年金(iDeCo)を比較してみることにします。■企業型(画像をクリックして拡大)■個人型(画像をクリックして拡大)企業型に関し 続きを読む

今月初め、イデコ公式サイトに確定拠出年金統計資料(2018年3月末基準)が掲載されました(こちら)。運営管理機関等56社で構成される運営管理機関連絡協議会が毎年まとめている資料であり、確定拠出年金に関する統計としてはもっとも情報量が多いものだと思います。今回は、 続きを読む

iDeCo(個人型確定拠出年金)のプランを選ぶ際のポイントとしては、一般的に「サービス(Webの使い勝手等を含む)」「商品ラインナップ」「手数料」の3つがあげられます。このうち、サービスについては実際利用してみないとわからない点が多いですが、商品ラインナップや手数 続きを読む

最近は、金融庁がつみたて「NISA Meetup」(つみップ)という名称で個人投資家との意見交換会を開催するようになるなど、投資に関して個人が意見を表明したり情報発信する場(機会)が増えてきていますね。投信会社でもブロガーミーティングを開催して個人との双方向のコミュ 続きを読む

先日、積立投資での分散投資効果を客観的なデータで具体的に示せないかなと考えていたところ、これ↓(臼杵委員提出資料)https://www.mhlw.go.jp/stf/shingi2/0000164347.htmlがあったのを思い出してグラフ化してみたらうまい具合にまとめることができました。今さらではあ 続きを読む

「小学生でもわかるシリーズ」、昨日は確定給付だったので、今日は「確定拠出年金って何ですか?小学生にもわかるように教えてください。」への回答です。国の年金だけでは年を取ったときに心細いので、20歳になったら1人1人に専用の貯金箱を用意して、コツコツとお金を貯め 続きを読む

先週書いた記事の中で、商品ラインナップが公開されている数少ない企業型DCプランとして、SBI証券のほかにもさわかみ投信のプランがあることに触れましたが、その内容がどうなっているのか、コスト等も含めてSBI証券と比較する形で調べてみました(両社Webサイトの情報より) 続きを読む

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