社員に信頼される退職金・企業年金のつくり方

はたらく人たちの未来をデザインする退職給付の専門家「ライフ・デザイン・アクチュアリー」向井洋平のオフィシャルブログです。

カテゴリ: 資産運用

昨年の年末、大和総研から「外国税額控除の改正で投信のリターンが改善する」と題するレポートがリリースされました(こちらに掲載)。2018年度の税制改正大綱に、外国株式に投資する投資信託の配当に対する二重課税の解消が盛り込まれ、税引き後のリターンが改善する可能性 続きを読む

2018年は戌(いぬ)年。「戌笑う」という相場格言はさておき、2017年はiDeCo(イデコ、個人型確定拠出年金)の対象拡大、そして2018年はつみたてNISAがスタートと、現役世代の積立投資と資産形成を後押しする環境が整ってきています。以前、「何のために、どの仕組みを使って 続きを読む

昨日の記事では、数あるつみたてNISAの商品の中から、収益性重視で1本の商品を選びました。今日は逆に安定性重視で選んでみたいと思います。※あくまで個人の考えです。モーニングスターのサイトを活用安定性重視となると債券への配分割合が比較的高いバランス型の商品が候補 続きを読む

いよいよ来年(2018年)から始まるつみたてNISA。SBI証券に続き、12月26日より楽天証券でも購入商品、頻度、金額の各設定が可能となりました。これら2つの証券会社では、つみたてNISAの対象として金融庁に登録されている商品の大部分(120本以上)を取り扱っており、選択肢は 続きを読む

私が持っている投資信託は、基本的に指数に連動するインデックスファンド(パッシブファンド)ですが、今年の6月から試しに次の3つの独立系アクティブファンドを毎月定期積立で購入しています。ひふみプラスコモンズ30みのりの投信いずれも日本株を主要な投資対象とする投資 続きを読む

ここのところ、企業型DC(確定拠出年金)の運営管理機関や運用商品の選定に関する依頼が重なり、運営管理機関から提示されているいろんな運用商品を見ているのですが、そこで改めて思うところを書いておきます。配当なしの指数をベンチマークにしている投資信託企業型DCの運 続きを読む

昨日の日経電子版にこんな記事がありました。日本経済新聞 電子版@nikkei17年の日本株アクティブ投信好調、8割が日経平均超え https://t.co/ZDHAOJc7vV2017/12/12 21:04:00 「一般的にアクティブ型は市場平均になかなか勝てないともいわれるが、今年は違い、8割近い投信が日 続きを読む

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