今年も10月に入り、保険会社から保険料控除証明書が届く時期になりました。住宅ローンがあれば残高証明書が届くのもこれくらいの時期になります（2年目以降）。会社員・公務員は、年末調整時にこれらの証明書を添付して会社に申告することで、税金の還付を受けることができま ... もっと読む

今月下旬、「退職給付制度の最新動向」というテーマで講演することになり、これからの退職給付制度に求められるものは何なのか、改めて考えてみました。働き方改革、人生100年、人手不足といったワードが頻繁に聞かれる昨今、必要とされるのは「透明性」「柔軟性」そしてこの ... もっと読む

20歳以上60歳未満のほぼすべて人のが加入できるようになった確定拠出年金ですが、その例外の1つに「農業者年金の被保険者」があります。法律上「個人型年金の加入者となることができる者」としては農業者年金の被保険者を除外する規定はありませんが、その一方で「農業者年金 ... もっと読む

先日の日経電子版に公的年金の受給繰下げについての記事がありました。日経電子版 マーケット@nikkei_market年金繰り下げ　お得なの？　高まる注目、意外な注意点も… https://t.co/qNACTxyJoH2018/10/07 05:36:00 年金受給を繰下げ（最大70歳まで）、及び繰上げ（最大60歳ま ... もっと読む

先月出版されたこちらの本、著者が友人なのですが、そう言えば共働き夫婦に向けたお金の本ってあまり見かけたことないなと思って買ってみたら、「はじめに」の始めにまさにそれが書いてありました（笑）。共働き夫婦 お金の教科書 ―2人で働き続ければ生涯6億円が得られる [ ... もっと読む

先月20日、信託協会より2019年度の税制改正要望がリリースされました（ニュースリリースの一覧はこちら）。全国銀行協会などの他の業界団体は、各省庁の税制改正要望が8月末に提出されるのに先がけ、例年7月にはそれぞれの要望を提出していますが、なぜか信託協会だけは一昨 ... もっと読む