先週と先々週に3会場にわたって開催した「年金と退職金の賢い増やし講座」、その内容を振り返りながら、アンケートでいただいたお客様の声を一部紹介していきたいと思います。私が講師を務めた第2部では、老後資金の3本柱である「国の年金」「会社の退職金・企業年金」「自分 ...
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2017年03月
確定拠出年金の運用商品一覧の並べ方
3月15日、大和証券から「iDeCo(個人型確定拠出年金)の新プラン提供開始について」と題したリリースが出され、これによると4月3日より新プランの受付を開始するそうです(現プランは新規受付停止)。新プランでは、SBIベネフィット・システムズがレコードキーパー(記録関連 ...
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初めての個人向けライフプランセミナーを終えて
昨日、東京でライフプランセミナー「年金と退職金の賢い増やし講座」を開催し、先週の名古屋、おとといの大阪から続いた3回のセミナーが無事終了しました。初めての一般会社員を対象としたセミナーということで、当初の想定通りというわけにはなかなかいきませんでしたが、各 ...
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マイナス金利対応の公開草案へのコメント
今週13日、企業会計基準委員会が開催され、退職給付会計におけるマイナス金利への対応について定めた実務対応報告の公開草案に寄せられたコメントへの対応について、審議が行われました。実務対応報告の内容は以前「1年限定の公開草案と今後の議論の行方~マイナス金利に対す ...
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楽天証券のイデコ商品配分指定
今年からiDeCo(個人型確定拠出年金)の加入対象が拡大し、私の妻もめでたく加入できるようになったので、楽天証券のプランに申し込んだところ、先日ようやくWEBのIDとパスワードが届きました。早速商品を選ぼうとアクセスしたようなんですが、私のところにこんなLINEが…(^- ...
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20%の節税は20%の運用利回りと同じ効果?
iDeCo(確定拠出年金)に関する次の文章はいずれも誤りですが、ではどこが間違っているでしょうか。課税所得が300万円の場合、所得税・住民税を合わせた税率は20%となり、毎月1万円(年12万円)の掛金を積み立てたとすると、その20%の税金が返ってくる。つまり、年20%の利回 ...
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改革の本丸は年金よりも医療介護
「ちょっと気になる」こちらの本を読んでみました。ちょっと気になる社会保障 [単行本]権丈 善一勁草書房2016-01-30著者の権丈善一(けんじょうよしかず)さんは慶応大学商学部の教授で、社会保障政策を専門としています。巻末にある略歴の一部を抜粋すると、公務では,社会 ...
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DC運用商品の規制に対する業界団体の意見
昨日、確定拠出年金の運用に関する専門委員会の第2回が開催され、関係団体(具体的には下記のとおり)からのヒアリングが行われました。※第1回についての記事はこちら。日本証券業協会投資信託協会信託協会全国銀行協会生命保険協会日本損害保険協会確定拠出年金(DC)ビジ ...
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いいおでこ?国民年金基金連合会のイデコCM
確定拠出年金普及・推進協議会にて当初2〜3月に計画されていたイデコ(個人型確定拠出年金、iDeCo)のテレビCMですが、直近の会議資料によるとこの3月8日~14日にオンエアとなっており、その動画がYouTubeにもアップされていました。<30秒バージョン> <15秒バージョン> ...
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「年金と退職金の賢い増やし方講座」スタート!
ライフプランセミナー「年金と退職金の賢い増やし方講座」、昨日、名古屋からスタートしました!第1部の講師はファイナンシャルプランナーの竹内道子さん。自分はどんなセカンドライフを過ごしたいのか、老後にはどんなライフイベントが待っているのか、普段は忙しくてあま ...
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