社員に信頼される退職金・企業年金のつくり方

はたらく人たちの未来をデザインする退職給付の専門家「ライフ・デザイン・アクチュアリー」向井洋平のオフィシャルブログです。

2017年01月

3月8日(水)18:30~名古屋、3月15日(水)18:30~大阪で、「会社員限定!老後の不安をなくす、年金と退職金の賢い増やし方講座」を開催します。当社としても、私としても、会社員個人向けのセミナーは初の試みとなります。名古屋、大阪とも、それぞれ当地で活躍中のファイナ 続きを読む

昨年11月から企業会計基準委員会で議論されていた、「マイナス金利に対して退職給付債務計算の割引率をどう設定するか」というテーマについて、26日の委員会で実務対応報告の公開草案が承認され、27日にその案が公表されました。こちらのページからダウンロードできます。公 続きを読む

昨日の「e-Taxで確定申告するには」に引き続き、確定申告書の作成について、医療費控除と寄付金控除(ふるさと納税を含む)をメインに書いていきます。会社員がこれらの控除を受けるにあたっては、以下の書類を用意しておく必要があります(e-Taxでも書面提出でも同じ)。年 続きを読む

今年も確定申告の時期が近づいてきました。所得税の申告期間は2月16日から3月15日までとなっていますが、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」は1月からオープンしており、確定申告書の作成・送付は既にできるようになっています。下の図は、以前「源泉徴収票から読み取るiD 続きを読む

昨日紹介したように、SBI証券の確定拠出年金の加入者サイトが今月からリニューアルされましたが、以前からあるといいのになぁと思っていた資産額の将来推移をシミュレーションできる機能については、残念ながらなかったですね。一般のサイトで同じようなシミュレーションがで 続きを読む

先日、1か月ぶりに自分のiDeCo(個人型確定拠出年金)加入者サイトを見てみたら、デザインが一新されてずいぶん見やすくなっていました。ちなみに運営管理機関はSBI証券です。どうやら2017年に入ったところで切り替わったようです。これも法改正による加入対象拡大がもたらし 続きを読む

先週19日、金融庁から、金融事業者に向けた「顧客本位の業務運営に関する原則(案)」が公表されました(こちら)。金融行政の方針転換「顧客本位の業務運営」という言葉は、英語の ”fiduciary duty"(フィデューシャリー・デューティー)から来たものであり、一般的には「 続きを読む

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