人生100年時代のマネー&キャリアプランニング

イグジット・マネジメント専業コンサルティング クミタテル代表の個人ブログ

2017年01月

3月8日(水)18:30~名古屋、3月15日(水)18:30~大阪で、「会社員限定!老後の不安をなくす、年金と退職金の賢い増やし方講座」を開催します。当社としても、私としても、会社員個人向けのセミナーは初の試みとなります。名古屋、大阪とも、それぞれ当地で活躍中のファイナ ... もっと読む

昨年11月から企業会計基準委員会で議論されていた、「マイナス金利に対して退職給付債務計算の割引率をどう設定するか」というテーマについて、26日の委員会で実務対応報告の公開草案が承認され、27日にその案が公表されました。こちらのページからダウンロードできます。公 ... もっと読む

昨日の「e-Taxで確定申告するには」に引き続き、確定申告書の作成について、医療費控除と寄付金控除(ふるさと納税を含む)をメインに書いていきます。会社員がこれらの控除を受けるにあたっては、以下の書類を用意しておく必要があります(e-Taxでも書面提出でも同じ)。年 ... もっと読む

今年も確定申告の時期が近づいてきました。所得税の申告期間は2月16日から3月15日までとなっていますが、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」は1月からオープンしており、確定申告書の作成・送付は既にできるようになっています。下の図は、以前「源泉徴収票から読み取るiD ... もっと読む

昨日紹介したように、SBI証券の確定拠出年金の加入者サイトが今月からリニューアルされましたが、以前からあるといいのになぁと思っていた資産額の将来推移をシミュレーションできる機能については、残念ながらなかったですね。一般のサイトで同じようなシミュレーションがで ... もっと読む

先日、1か月ぶりに自分のiDeCo(個人型確定拠出年金)加入者サイトを見てみたら、デザインが一新されてずいぶん見やすくなっていました。ちなみに運営管理機関はSBI証券です。どうやら2017年に入ったところで切り替わったようです。これも法改正による加入対象拡大がもたらし ... もっと読む

先週19日、金融庁から、金融事業者に向けた「顧客本位の業務運営に関する原則(案)」が公表されました(こちら)。金融行政の方針転換「顧客本位の業務運営」という言葉は、英語の ”fiduciary duty"(フィデューシャリー・デューティー)から来たものであり、一般的には「 ... もっと読む

今年の4月以降、企業年金連合会が提供する通算企業年金の予定利率が引き下げられるという記事を先週書いたところですが(こちら)、この中でも触れたとおり、中途退職時に支給される企業年金からの一時金のもって行き先には、通算企業年金だけではなく確定拠出年金(企業型DC ... もっと読む

前回に引き続き、年金数理人会の研修で受けた講座の内容を紹介します。テーマは医療保険制度。講師は厚生労働省保険局調査課数理企画官の仲津留隆さんで、薬価の決め方をメインに、実際に審議が行われる現場の様子を交えた解説がとても興味深かったです。医療費の増加要因に ... もっと読む

今週は年に1回ある年金数理人会の実務研修会に参加してきました。会場は例年同じところで、東京お台場のビッグサイト…のすぐ近くにあるTFTビル。こちらで丸2日間行われます。これまでは日帰りで1日だけ受講することも多かったのですが、今年度からは継続教育制度が正式にス ... もっと読む

↑このページのトップヘ