社員に信頼される退職金・企業年金のつくり方

はたらく人たちの未来をデザインする退職給付の専門家「ライフ・デザイン・アクチュアリー」向井洋平のオフィシャルブログです。

先日、「全世界の株式を投資対象とするつみたてNISA3商品の運用実績比較」の記事で紹介した以下の3商品(いずれの商品も、日本、日本以外の先進国、新興国のすべてを含む世界の株式を投資対象とする)について、各商品の運用レポートから2018年1~3月の3ヶ月間の運用成績を比 続きを読む

4月20日、およそ10ヶ月ぶりに厚生労働省の企業年金部会が開催されました。今回新たに取り上げられたテーマが「確定拠出年金における兼務規制」。確定拠出年金(DC)の加入者に対して運用商品を提示したり説明を行う運営管理機関(金融機関)は、加入者の利益を第一に考えてそ 続きを読む

昨日の記事では、今月(2018年4月)11日開催の財務省財政制度分科会に提出された社会保障に関する資料から、財務省視点での今後の公的年金制度についての考え方を探ってみましたが、「各論」のパートで多くのページが割かれているのは年金ではなく、医療・介護のほうです。具 続きを読む

今月から厚生労働省の年金部会にて、5年に1回の財政検証に向けた議論がスタートしましたが、これとは別に、財務省の財政制度分科会というところでも公的年金を含めた社会保障制度についての議論が行われています。財政を預かる財務省での議論なので当然といえば当然ですが、 続きを読む

来月(2018年5月)から確定拠出年金制度に導入される指定運用方法。個人型(イデコ)のプランでは、指定運用方法を設定する運営管理機関は国民年金連合会に届け出ることとなっていることから、公式サイトにて運営管理機関と選定された商品及びその選定理由が公表されることと 続きを読む

先週の日経に掲載されたこの記事、1面トップにあったので読んだ人も多いのではないかと思います。日経 Top@nikkei_top[日本経済新聞] 企業年金も人生100年時代 拡充や支給年齢上げ 実施3割 雇用延長拡大に対応 (会員限定) https://t.co/Di3mUWZFCS2018/04/13 07:08:23最近は 続きを読む

昨日の記事では2017年度の確定拠出年金全体の運用結果を推計したところですが(企業型は3%台後半、個人型は2%台後半あたり)、じゃあ自分の場合はどうなのかということで加入者サイトを見てみました。私が加入しているSBI証券の個人型プランの場合、資産全体の運用利回りは掲 続きを読む

昨日の記事では、確定給付企業年金(DB)について、年金資産の構成割合と各資産のベンチマーク収益率から2017年度の平均的な運用利回りを算出しましたが、同様の手法により確定拠出年金(DC)についても2017年度の平均利回りを出してみます。まず、DC全体の商品選択割合につ 続きを読む

1週間ほど前になりますが、4月に入って早々、2017年度の公的年金(国の年金)の資産運用収益が9.9兆円になるという試算結果が日経に載りました。日経 Top@nikkei_top[日本経済新聞] 公的年金 黒字10兆円規模 17年度末、終盤は低迷 (会員限定) https://t.co/4rWjdCUaZd2018/04 続きを読む

昨日は、2018年度税制改正をテーマとしたFPの勉強会に参加してきました。給与や年金についての改正に関しては税制改正大綱で一通り把握はしていましたが(関連記事「2018年度税制改正大綱~2020年以降増税になる人は?」)、それ以外にも、以下のような行き過ぎた節税に網を 続きを読む

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