社員に信頼される退職金・企業年金のつくり方

はたらく人たちの未来をデザインする退職給付の専門家「ライフ・デザイン・アクチュアリー」向井洋平の個人ブログです。

我が家では夫婦ともつみたてNISAとiDeCoを利用しています。当然、コロナショックの影響は避けようもなく、2020年3月末の残高を確認しようとしたところ、なんと2020年に入ってからの1月~3月、SBI証券での設定分が残高不足により発注できていなかったことが発覚しました。つみ 続きを読む

新卒一括採用、年功序列、終身雇用に代表される「日本型雇用システム」は、人口の減少や高齢化、海外企業との競争などを背景に、見直しを迫られています。見直しの方向性を一言でいうなら、年齢や年次、さらには性別や国籍にかかわらず、求められる役割や責任に見合った人材 続きを読む

少し前の話になりますが、月刊金融ジャーナル2月号に「NISA・イデコの活用ポイント」を寄稿しました。主に、つみたてNISAとiDeCoについて、制度創設の経緯から最新の改正動向までを紹介しつつ、それぞれの特徴と違いを踏まえた活用のポイントを解説しています。両者の違いは 続きを読む

以前にも記事に書きましたが、昨年10月に学生時代を過ごした海の星学寮に招かれ、懇話会で学生に話をする機会がありました。テーマは「人生100年時代の仕事と生活とお金」。その内容について、毎年発行している会誌への寄稿依頼があり、原稿を作成しました。せっかくなのでこ 続きを読む

確定給付企業年金は、給付額の算定方法を規約に定め、その支払いを会社が約束する企業年金制度であり、その算定方法には様々なものがあります。その1つに「実績連動型キャッシュバランスプラン」と呼ばれるものがあります。実績連動型キャッシュバランスプランとはキャッシュ 続きを読む

2012年に企業型DCから個人型DC(当時はまだiDeCoという愛称はなかった)に移ってから約7年半がたちました。制度改正で2017年からは妻もiDeCoに加入しています。当初は教科書どおりというか、債券と株式に分散投資してたような気がしますが、途中からiDeCo以外の資産も考慮し 続きを読む

今月決まった2020年度の与党税制改正大綱では、ジュニアNISAについては期間の延長を行わず、2023年をもって終了することになりました。しかし我が家では来年以降も引き続きジュニアNISAでの投資を続ける予定です。ジュニアNISAとはそもそもジュニアNISAってどういう制度だっ 続きを読む

先日、といっても1ヶ月くらい前だったかもしれませんが、NISA口座を開いている証券会社からロールオーバーの案内が来ました。2015年に購入した商品の非課税保有期間が年末で切れるので、2020年以降も非課税措置を継続するにはロールオーバーの手続きが必要です。そのためには 続きを読む

タイトルはなんか意味不明で書店で見ても手に取ることはなさそうなこの本ですが、とあるブクログのレビューを見て興味をひかれたので読んでみました。お祈りメール来た、日本死ね 「日本型新卒一括採用」を考える (文春新書) [新書]海老原 嗣生文藝春秋2016-11-18日本型新卒 続きを読む

昨日の朝日新聞の報道によると、厚生労働省は国民年金と厚生年金の積立金の統合について検討を始めるとのこと。  2025年の国会への法案提出を目指すとあるので、このとおりであれば次回2024年の財政検証のときまでに実施に向けての具体的な検討及び将来の年金財政、給付水準 続きを読む

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