社員に信頼される退職金・企業年金のつくり方

はたらく人たちの未来をデザインする退職給付の専門家「ライフ・デザイン・アクチュアリー」向井洋平の個人ブログです。

専門家は専門外にどう足を踏み出すべきか―この問いの前提にあるのは、専門家が自分の専門領域にとどまっているだけでは顧客のニーズに十分に応えることはできないということです。専門性を周辺分野と結び付ける私の専門資格は、元来、日本アクチュアリー会正会員です。しか 続きを読む

早いもので、退職金・年金制度やシニア人材活用の課題解決に特化したサイト、「クミタテル」をオープンしてから1年が経ちました(下記は1年前の記事)。 おかげさまでサイト訪問者も順調に増えてきていますが、私たちだからこそ提供できる情報、サービスをお伝えできるよう、 続きを読む

退職金制度や定年制を見直す際に気を付けるべきポイントの1つに税制があります。退職金(一時金)は税制上退職所得に分類され、退職所得控除等により大きな優遇措置を受けることができますが、原則として「退職したことに基因して一時に支払われること」がその条件となってお 続きを読む

先日開催された第12回社会保障審議会年金部会で、現在最大70歳までとなっている老齢基礎年金・老齢厚生年金の繰下げを、75歳まで可能とする案が厚生労働省から提示されました。委員からも賛同の意見が多く聞かれたということで、これを盛り込んだ法案を来年の通常国会に提出 続きを読む

先週4日、企業年金連合会の2018年度決算が公表されました。 連合会では、中途退職者の企業年金の脱退一時金や、制度終了(解散)した企業年金からの分配金を受け入れ、原則として65歳以降に終身年金として支給する年金通算事業を行っています。その積立比率(純資産/責任準 続きを読む

私が学生時代を過ごした海の星学寮では、年に数回、OBを招いての懇話会が行われています。私がいたときにはそんなのはなかったのですが、公益財団法人へ移行するにあたって2011年頃から始めたようです。今年の5月、総会に参加したときに私にも講演の依頼があり、昨日久しぶり 続きを読む

週刊東洋経済の2019年9月28日号(2019年9月24日発売)に執筆したコラム「生涯給料を大きく左右する 退職金の賢い見方・読み方」が掲載されました。本号では特集記事として給料が取り上げられており、その中では唯一、退職金について書いています。記事にも書いてますが、退職 続きを読む

8月27日に公表された公的年金制度の2019年財政検証結果について、以下の2本の記事にまとめました。 今後の制度改正の議論はこれらの結果をもとに進められていくことになりますが、個人の立場からは今回の財政検証結果をどうとらえればよいでしょうか? 「年金2割減」は一面 続きを読む

先日の2019年財政検証結果は前回と比べて良くなったのか?に引き続き、今回の財政検証で実施されたオプション試算についてまとめていきます。法律では、少なくとも5年ごとに公的年金制度の財政見通しを作成し(=財政検証)、次の財政検証までに所得代替率が50%を下回ると見 続きを読む

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